Эксперты дают рекомендации, чтобы избежать мошеннических схем.
В Омской области за первые девять месяцев 2024 года выявлено 20 субъектов, занимающихся нелегальной финансовой деятельностью. Из них 14 организаций предлагали потребительские займы без необходимых лицензий, пять маскировались под ломбарды и микрокредитные компании, а одна демонстрировала признаки финансовой пирамиды.
Современные финансовые пирамиды активно привлекают людей, обещая быстрые доходы, и часто требуют привлекать своих знакомых. Эксперты отмечают, что прежде чем доверять свои деньги, важно тщательно проверить компанию.
Следует убедиться в наличии организации в реестре Банка России; отсутствие записи может свидетельствовать о нелегальной работе. Также необходимо проверить, не значится ли компания в предупредительном списке регулятора, и сверить данные с госреестром юридических лиц. Внимание стоит уделять основному виду деятельности и сопоставлять название и реквизиты компании на сайте, в договоре и реестрах. Даже небольшие несоответствия должны вызывать подозрения.
Стоит также проявлять осторожность к так называемым «ломбардам», которые могут на самом деле быть комиссионными магазинами. Они могут предложить подписать договор купли-продажи вместо выдачи залоговых билетов, что лишает клиента права на возврат залога.
С начала 2024 года в России было выявлено около 6 тысяч нелегальных финансовых организаций, что на 43% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Большинство из них действуют через интернет, используя агрессивную рекламу. Банк России призывает граждан быть внимательными, проверять информацию о финансовых организациях и избегать сотрудничества с нелегальными кредиторами и инвестиционными компаниями.
Фото из открытых интернет-источников