Правила перевода денег станут жестче

Для отправки более 100 тысяч рублей придется завести счет и пройти полную верификацию.

В России с 30 мая действуют новые правила перевода денежных средств без открытия банковского счета. Устанавливается строгий лимит — не более 100 тысяч рублей. Анонимные переводы продолжают действовать в прежних рамках, оставаясь ограниченными суммой 15 тысяч рублей. Подробности новых правил изложены в материале.

Против «серых» схем

Новые правила применяются как к переводам через специализированные платежные сервисы, так и к операциям с банковскими картами и электронными кошельками, владельцы которых прошли лишь упрощенную идентификацию. Эти изменения направлены на уменьшение риска использования таких транзакций в схемах отмывания доходов и финансирования запрещенных организаций. Ранее подобные операции не имели установленного верхнего порога, что создавало возможности для злоупотреблений.

Как это будет работать:

Без идентификации — до 15 тысяч рублей за один перевод.

С упрощенной идентификацией (только паспортные данные) — от 15 тысяч до 100 тысяч рублей.

С полной идентификацией (паспорт, регистрация по месту жительства и ИНН) — переводы на сумму от 100 тысяч рублей.

В интересах людей

Новые правила перевода средств помогут более эффективно противодействовать криминалу и предотвратить использование «серых» схем для отмывания доходов, полученных преступным путем. Заместитель председателя Комитета Госдумы по безопасности и противодействию коррупции Анатолий Выборный отметил, что лица, планировавшие действовать анонимно, включая финансирование экстремистских или террористических групп, не смогут воспользоваться упрощенной идентификацией. Это значительно осложнит поддержку своих сообщников и соучастников преступлений по старым схемам. В результате, жизнь террористов и всего преступного мира станет более трудной, пишет «Парламентская газета».

Первый зампредседателя Комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов отметил, что для законопослушных граждан никаких изменений не произойдет. Ранее в законе не была установлена максимальная сумма переводов, что приводило к злоупотреблениям. Новые правила направлены на систематизацию процесса и позволяют государству получать те налоги, которые должны платить граждане. Это также касается теневых расчетов за услуги.

Фото: «Парламентская газета»